基金的最大回撤是怎么計算的?最大回撤有什么參考作用?

                                                                                                    在基金投資中,我們可以用最大回撤數據來描述基金波動的大小,基金的回撤越大,波動也就越大,也可以說是基金的風險控制越差。

                                                                                                    最大回撤是怎么來的?又是如何計算的呢?

                                                                                                    基金的最大回撤是怎么計算的?最大回撤有什么參考作用?

                                                                                                    最大回撤,就是在選定的時間周期內,在任意一個高點往后推,當基金的凈值在時間周期內跌到最低值時,這中間的波動幅度,舉個例子,在一個月的時間內,某只基金凈值階段性高點是1.8,最低點時1.2,從1.8到1.2是這一個月內基金波動的從高點到低點的最大幅度,那么這一個月內,這支基金的最大回撤就是33%。

                                                                                                    不同類型的基金,最大回撤的數據區間是不一樣的,比如說指數基金的風險非常低,同時收益也很低,而股票基金風險系數很高,整體收益水平也很高。

                                                                                                    如果只能忍受5%以內的虧損,也就是最大回撤數據為5%,那么建議投資貨幣基金或者債券基金就可以了,與此同時,也要能夠接受年化收益水平在2%到5%左右的區間。

                                                                                                    如果期待更高的收益率,并且能夠忍受超過30%的最大回撤,那么可以選擇權益類的基金,股票基金,偏股混合基金,靈活配置基金等。

                                                                                                    任何投資理財的工具都是服務于投資者的工具,需要投資者者根據自己的實際情況進行選擇,越是投資經驗豐富的投資者,越能對自己的投資能力做出準確的判斷,知道如何在風險和收益之間平衡。

                                                                                                    當然,如果是同一品種的基金,投資策略相同,收益水平相當,當然是選擇最大回撤更小的基金啦。

                                                                                                    鄭重聲明:此信息由網站程序爬蟲抓取或網友投稿而來,不保證信息的時間準確性和內容正確性,政策性的信息以官方公布為準,不對您構成任何投資建議。如有不妥請及時聯系,我們會在48小時內進行人工處理。

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